Thành lập công ty để vay vốn – hướng dẫn chi tiết

672
06/10/2021

5/5 - (1 bình chọn)

Để có thể thành lập công ty để vay vốn đúng pháp luật thì doanh nghiệp cần soạn thảo những hồ sơ nào theo quy định? Hướng dẫn chi tiết các thủ tục pháp lý có ngay ở bài viết dưới đây.

Tại sao vay vốn phải thành lập công ty

Việc thành lập công ty trước khi vay vốn mang lại nhiều lợi ích và giúp đáp ứng các yêu cầu của ngân hàng hoặc các tổ chức tín dụng. Dưới đây là một số lý do chính:

Tính hợp pháp và minh bạch

Minh bạch tài chính: Thành lập công ty giúp bạn có hồ sơ tài chính rõ ràng và minh bạch, bao gồm báo cáo tài chính, bảng cân đối kế toán và các tài liệu liên quan. Điều này giúp ngân hàng đánh giá chính xác khả năng trả nợ của doanh nghiệp.

Quản lý tốt hơn: Công ty có bộ máy quản lý, kế toán và kiểm soát tài chính chuyên nghiệp, giúp giảm thiểu rủi ro và đảm bảo việc sử dụng vốn vay hiệu quả.

Uy tín và độ tin cậy

Tăng uy tín: Một công ty có đăng ký kinh doanh chính thức và hoạt động theo quy định pháp luật thường được xem là uy tín hơn so với các cá nhân hoặc hộ kinh doanh cá thể.

Độ tin cậy: Ngân hàng thường tin tưởng và sẵn lòng cho vay các công ty có hồ sơ tài chính rõ ràng và hoạt động minh bạch hơn.

Điều kiện vay vốn

Tiết kiệm tối đa thời gian, chi phí, gửi ngay hồ sơ đến hộp thư: dvgiaminh@gmail.com

Hoặc nhấc máy lên, Gọi ngay cho chúng tôi: 0939 456 569 - 0936 146 055 (zalo).

Yêu cầu pháp lý: Nhiều ngân hàng và tổ chức tín dụng yêu cầu người vay phải có tư cách pháp nhân (thường là công ty) để đảm bảo rằng họ có thể theo dõi và quản lý khoản vay một cách hiệu quả.

Bảo đảm và thế chấp: Công ty có thể dễ dàng cung cấp các tài sản thế chấp, bao gồm cả tài sản cố định và tài sản lưu động của công ty, để đảm bảo cho khoản vay.

Quy mô và khả năng mở rộng kinh doanh

Khả năng huy động vốn: Thành lập công ty giúp bạn dễ dàng huy động vốn từ nhiều nguồn khác nhau, không chỉ từ ngân hàng mà còn từ các nhà đầu tư, quỹ đầu tư, hoặc phát hành cổ phiếu.

Phát triển và mở rộng: Có công ty giúp bạn dễ dàng mở rộng quy mô kinh doanh, ký kết hợp đồng lớn và hợp tác với các đối tác kinh doanh khác.

Thuế và lợi ích khác

Ưu đãi thuế: Các công ty có thể được hưởng các chính sách ưu đãi thuế từ nhà nước, giảm bớt gánh nặng tài chính.

Chính sách hỗ trợ: Công ty có thể tiếp cận các chương trình hỗ trợ, khuyến khích từ chính phủ hoặc các tổ chức phát triển kinh tế.

Bảo vệ tài sản cá nhân

Tách bạch tài sản: Thành lập công ty giúp tách biệt tài sản cá nhân và tài sản công ty, giảm thiểu rủi ro tài chính cá nhân trong trường hợp công ty gặp khó khăn về tài chính.

Tóm lại, việc thành lập công ty trước khi vay vốn không chỉ giúp tăng khả năng được chấp nhận vay mà còn giúp quản lý tài chính tốt hơn, nâng cao uy tín và đảm bảo sự phát triển bền vững của doanh nghiệp.

Thành lập công ty để vay vốn – hướng dẫn chi tiết

Việc thành lập công ty để vay vốn yêu cầu tuân thủ nhiều quy trình và thủ tục cụ thể. Dưới đây là hướng dẫn chi tiết về các bước cần thực hiện:

Bước : Chuẩn bị các giấy tờ cần thiết

Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp:

Được lập theo mẫu có sẵn của Sở Kế hoạch và Đầu tư.

Điều lệ công ty:

Nội dung điều lệ cần tuân thủ các quy định của pháp luật hiện hành.

Danh sách thành viên/cổ đông sáng lập:

Đối với công ty TNHH hai thành viên trở lên hoặc công ty cổ phần.

Bản sao hợp lệ các giấy tờ sau đây:

Giấy tờ cá nhân của các thành viên/cổ đông (CMND/CCCD/Hộ chiếu).

Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc quyết định thành lập của tổ chức (nếu có).

Bước 2: Nộp hồ sơ đăng ký doanh nghiệp

Nộp hồ sơ tại Phòng Đăng ký kinh doanh thuộc Sở Kế hoạch và Đầu tư nơi doanh nghiệp đặt trụ sở chính.

Thời gian xử lý hồ sơ thường là 3 – 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ hợp lệ.

Bước 3: Nhận Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp

Sau khi hồ sơ được chấp nhận, bạn sẽ nhận được Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.

Bước 4: Khắc dấu và công bố mẫu dấu

Khắc dấu công ty:

Sau khi có Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, tiến hành khắc dấu cho công ty.

Công bố mẫu dấu:

Công bố mẫu dấu trên Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.

Bước 5: Mở tài khoản ngân hàng và đăng ký mã số thuế

Mở tài khoản ngân hàng:

Mở tài khoản ngân hàng tại một ngân hàng thương mại.

Đăng ký mã số thuế:

Nộp hồ sơ đăng ký mã số thuế tại cơ quan thuế quản lý trực tiếp.

Bước 6: Hoàn thiện các thủ tục cần thiết khác

Đăng ký nộp thuế điện tử: Thực hiện tại cơ quan thuế.

Mua và phát hành hóa đơn điện tử: Đăng ký và phát hành hóa đơn với cơ quan thuế.

Báo cáo tình hình sử dụng lao động: Báo cáo tình hình sử dụng lao động tại cơ quan quản lý lao động.

Bước 7: Chuẩn bị hồ sơ vay vốn

Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp: Bản sao công chứng.

Điều lệ công ty: Bản sao công chứng.

Báo cáo tài chính: Báo cáo tài chính gần nhất (nếu có).

Kế hoạch kinh doanh: Kế hoạch kinh doanh chi tiết, bao gồm các thông tin về dự án, thị trường, nguồn vốn và kế hoạch sử dụng vốn vay.

Các giấy tờ khác: Theo yêu cầu của ngân hàng cho vay.

Bước 8: Nộp hồ sơ vay vốn tại ngân hàng

Nộp hồ sơ tại ngân hàng mà bạn dự định vay vốn.

Ngân hàng sẽ tiến hành thẩm định và xem xét khả năng tài chính của công ty trước khi đưa ra quyết định.

Bước 9: Giải ngân

Nếu hồ sơ được chấp nhận, ngân hàng sẽ tiến hành giải ngân số tiền vay theo hợp đồng tín dụng đã ký kết.

Lưu ý

Đảm bảo tuân thủ đúng các quy định pháp luật và nộp đầy đủ các loại thuế, báo cáo theo quy định để tránh các rủi ro pháp lý.

Tìm hiểu kỹ các gói vay và lãi suất của các ngân hàng để lựa chọn gói vay phù hợp với nhu cầu của công ty.

Nếu cần thêm thông tin chi tiết hoặc hỗ trợ về quy trình thành lập công ty và vay vốn, bạn có thể liên hệ với Gia Minh hoặc các đơn vị tư vấn chuyên nghiệp.

Hồ sơ, giấy tờ thủ tục cần chuẩn bị để vay vốn ngân hàng

Để vay vốn ngân hàng, doanh nghiệp cần chuẩn bị một bộ hồ sơ đầy đủ và chính xác. Dưới đây là các giấy tờ và thủ tục thường cần chuẩn bị:

Hồ sơ pháp lý của doanh nghiệp

Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh: Bản sao công chứng của Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.

Điều lệ công ty: Bản sao công chứng điều lệ công ty (đối với công ty TNHH và công ty cổ phần).

Giấy chứng nhận mẫu dấu: Bản sao công chứng giấy chứng nhận mẫu dấu (nếu có).

Biên bản họp và quyết định của Hội đồng thành viên/Hội đồng quản trị: Quyết định về việc vay vốn và các giấy tờ liên quan (nếu có).

Hồ sơ tài chính của doanh nghiệp

Báo cáo tài chính: Báo cáo tài chính đã được kiểm toán (thường là trong 2-3 năm gần nhất).

Báo cáo thuế: Báo cáo thuế giá trị gia tăng (VAT), thuế thu nhập doanh nghiệp (TNDN), và các loại thuế khác trong vòng 6 tháng gần nhất.

Bảng cân đối kế toán: Bảng cân đối kế toán của công ty trong vòng 2-3 năm gần nhất.

Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh: Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh của công ty trong 2-3 năm gần nhất.

Hồ sơ về tài sản bảo đảm

Giấy tờ liên quan đến tài sản thế chấp: Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà và tài sản khác gắn liền với đất (nếu tài sản thế chấp là bất động sản).

Hồ sơ xe cộ, máy móc, thiết bị: Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu (nếu tài sản thế chấp là xe cộ, máy móc, thiết bị).

Hợp đồng mua bán: Hợp đồng mua bán và hóa đơn tài sản (nếu tài sản thế chấp là hàng hóa, nguyên liệu).

Hồ sơ về hoạt động kinh doanh

Kế hoạch kinh doanh: Kế hoạch kinh doanh chi tiết, bao gồm mục tiêu, chiến lược, kế hoạch tài chính, dự báo dòng tiền và phân tích rủi ro.

Hợp đồng mua bán: Hợp đồng mua bán với khách hàng và nhà cung cấp trong thời gian gần đây.

Đơn xin vay vốn: Đơn xin vay vốn theo mẫu của ngân hàng.

Hồ sơ về nhân sự

Danh sách nhân sự chủ chốt: Thông tin về Ban giám đốc, quản lý cấp cao và các nhân sự chủ chốt.

Sơ yếu lý lịch: Sơ yếu lý lịch của các thành viên chủ chốt trong công ty.

Các giấy tờ khác

Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân/Hộ chiếu: Bản sao công chứng của người đại diện pháp luật và các cổ đông chính (nếu có).

Giấy ủy quyền: Giấy ủy quyền (nếu người ký hồ sơ không phải là người đại diện pháp luật của công ty).

Quy trình nộp hồ sơ và thẩm định

Chuẩn bị hồ sơ: Đảm bảo tất cả các giấy tờ và hồ sơ đều đầy đủ và chính xác.

Nộp hồ sơ: Nộp hồ sơ tại ngân hàng mà bạn muốn vay vốn.

Thẩm định hồ sơ: Ngân hàng sẽ thẩm định hồ sơ và đánh giá khả năng tài chính của doanh nghiệp.

Ký kết hợp đồng tín dụng: Nếu hồ sơ được chấp nhận, doanh nghiệp sẽ ký hợp đồng tín dụng với ngân hàng.

Giải ngân: Ngân hàng tiến hành giải ngân số tiền vay theo hợp đồng tín dụng đã ký kết.

Lưu ý

Kiểm tra kỹ lưỡng: Trước khi nộp hồ sơ, hãy kiểm tra kỹ lưỡng tất cả các giấy tờ để đảm bảo không thiếu sót và hợp lệ.

Tuân thủ quy định: Tuân thủ các yêu cầu và quy định của ngân hàng để quá trình vay vốn diễn ra suôn sẻ.

Tư vấn chuyên nghiệp: Nếu cần thiết, hãy tìm đến các dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp để được hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ và thủ tục vay vốn.

Nếu bạn cần thêm thông tin chi tiết hoặc hỗ trợ cụ thể về quy trình vay vốn, có thể liên hệ với ngân hàng hoặc các đơn vị tư vấn tài chính uy tín.

Một số câu hỏi liên quan đến thành lập công ty để vay vốn ngân hàng

Dưới đây là một số câu hỏi thường gặp liên quan đến việc thành lập công ty để vay vốn ngân hàng:

Lý do tại sao cần thành lập công ty để vay vốn ngân hàng?

Việc thành lập công ty giúp tạo sự minh bạch và hợp pháp cho hoạt động kinh doanh, tăng uy tín và độ tin cậy đối với ngân hàng. Công ty có thể cung cấp hồ sơ tài chính rõ ràng và có khả năng huy động vốn từ nhiều nguồn khác nhau.

Thủ tục cần thiết để thành lập công ty?

Chuẩn bị hồ sơ pháp lý: Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp, điều lệ công ty, danh sách thành viên/cổ đông sáng lập, bản sao giấy tờ cá nhân.

Nộp hồ sơ đăng ký tại Phòng Đăng ký kinh doanh thuộc Sở Kế hoạch và Đầu tư.

Nhận Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, khắc dấu công ty và công bố mẫu dấu.

Mở tài khoản ngân hàng và đăng ký mã số thuế.

Các loại hình công ty phổ biến có thể thành lập để vay vốn?

Công ty TNHH một thành viên.

Công ty TNHH hai thành viên trở lên.

Công ty cổ phần.

Doanh nghiệp tư nhân.

Yêu cầu về vốn điều lệ khi thành lập công ty?

Yêu cầu về vốn điều lệ tùy thuộc vào loại hình doanh nghiệp và ngành nghề kinh doanh. Một số ngành nghề yêu cầu vốn pháp định tối thiểu theo quy định của pháp luật.

Hồ sơ cần chuẩn bị khi nộp đơn vay vốn ngân hàng?

Hồ sơ pháp lý của doanh nghiệp: Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, điều lệ công ty, giấy chứng nhận mẫu dấu.

Hồ sơ tài chính: Báo cáo tài chính, báo cáo thuế, bảng cân đối kế toán, báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh.

Hồ sơ về tài sản bảo đảm: Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, hồ sơ xe cộ, máy móc, thiết bị.

Hồ sơ về hoạt động kinh doanh: Kế hoạch kinh doanh, hợp đồng mua bán.

Hồ sơ về nhân sự: Danh sách nhân sự chủ chốt, sơ yếu lý lịch.

Các giấy tờ khác: Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân/Hộ chiếu, giấy ủy quyền.

Các tiêu chí ngân hàng xem xét khi thẩm định hồ sơ vay vốn?

Uy tín và lịch sử tín dụng của doanh nghiệp.

Tình hình tài chính và khả năng thanh toán của doanh nghiệp.

Tài sản thế chấp và giá trị tài sản.

Kế hoạch kinh doanh và khả năng sinh lời của dự án.

Hồ sơ pháp lý và tuân thủ các quy định pháp luật.

Thời gian xử lý hồ sơ vay vốn là bao lâu?

Thời gian xử lý hồ sơ vay vốn tùy thuộc vào từng ngân hàng, thường dao động từ đến 3 tuần. Ngân hàng cần thời gian để thẩm định hồ sơ và đánh giá khả năng tài chính của doanh nghiệp.

Những rủi ro khi vay vốn ngân hàng mà doanh nghiệp cần lưu ý?

Lãi suất thay đổi: Lãi suất vay có thể thay đổi theo thời gian, ảnh hưởng đến chi phí vay vốn.

Khả năng trả nợ: Doanh nghiệp cần đảm bảo khả năng trả nợ đúng hạn để tránh bị phạt và ảnh hưởng đến uy tín tín dụng.

Rủi ro kinh doanh: Biến động thị trường và các yếu tố kinh doanh có thể ảnh hưởng đến khả năng sinh lời và trả nợ của doanh nghiệp.

Có những loại tài sản nào có thể dùng làm thế chấp để vay vốn?

Bất động sản: Đất đai, nhà ở, công trình xây dựng.

Xe cộ: Ô tô, xe tải, xe chuyên dụng.

Máy móc, thiết bị: Máy móc sản xuất, thiết bị công nghiệp.

Hàng hóa, nguyên liệu: Hàng hóa tồn kho, nguyên liệu sản xuất.

Doanh nghiệp có thể vay vốn từ các nguồn nào khác ngoài ngân hàng?

Quỹ đầu tư: Các quỹ đầu tư mạo hiểm, quỹ đầu tư phát triển.

Nhà đầu tư cá nhân: Huy động vốn từ các nhà đầu tư cá nhân.

Trái phiếu doanh nghiệp: Phát hành trái phiếu doanh nghiệp để huy động vốn.

Hỗ trợ từ các tổ chức phi chính phủ: Các chương trình hỗ trợ doanh nghiệp từ các tổ chức phi chính phủ.

Với kinh nghiệm đã thành lập cho hàng nghìn công ty/doanh nghiệp trên phạm vi cả nước. Gia Minh tự tin đem đến cho bạn tư vấn đầy đủ nhất, hồ sơ tốt nhất khi doanh nghiệp có nhu cầu thành lập công ty để vay vốn.