Mở công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên – Hướng dẫn chi tiết từ A đến Z

304
18/11/2025

Rate this post

Thủ tục thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên là một trong những bước quan trọng để hiện thực hóa ước mơ kinh doanh trong lĩnh vực tài chính tại vùng đất đầy tiềm năng này. Với xu thế phát triển kinh tế và nhu cầu hỗ trợ tài chính ngày càng tăng, việc thành lập một công ty tư vấn tài chính không chỉ đáp ứng nhu cầu thị trường mà còn tạo cơ hội cho các doanh nhân khai thác tiềm năng vốn có của Phú Yên. Tuy nhiên, để bắt đầu hành trình này, bạn cần nắm rõ quy trình pháp lý, các điều kiện cần thiết, và các bước chuẩn bị để đảm bảo công ty được thành lập một cách hợp pháp và hiệu quả. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về các bước thủ tục quan trọng, từ việc chuẩn bị hồ sơ đến đăng ký kinh doanh và hoàn thiện các yêu cầu liên quan.

Dịch vụ thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên

Tổng quan về thị trường tư vấn tài chính tại Phú Yên

Thị trường tư vấn tài chính tại Phú Yên vài năm gần đây bắt đầu “ấm” lên cùng với sự phát triển của hệ thống ngân hàng, bảo hiểm, chứng khoán và mạng lưới doanh nghiệp vừa và nhỏ trên địa bàn. Nếu trước đây, khái niệm “tư vấn tài chính” với nhiều người dân Phú Yên còn khá xa lạ thì hiện nay, nhu cầu được tư vấn về quản lý dòng tiền cá nhân, gửi tiết kiệm, vay vốn mua nhà, mua xe, lập kế hoạch giáo dục – hưu trí, bảo hiểm, đầu tư… ngày càng rõ rệt. Tầng lớp khách hàng trẻ, có thu nhập ổn định tại Tuy Hòa, Đông Hòa, Sông Cầu… bắt đầu quan tâm nhiều hơn đến việc “tiền đẻ ra tiền” thay vì chỉ gửi tiết kiệm truyền thống.

Đối với doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp vừa và nhỏ hoạt động trong các lĩnh vực thương mại, dịch vụ, xây dựng, du lịch – nghỉ dưỡng, chế biến thủy sản, nông sản…, nhu cầu tư vấn tài chính thể hiện ở bài toán cấu trúc vốn, vay ngân hàng, quản trị dòng tiền, tối ưu chi phí, tái cấu trúc nợ, lập phương án tài chính cho dự án mới. Nhiều chủ doanh nghiệp Phú Yên xuất thân kỹ thuật, kinh doanh thuần túy, mạnh về chuyên môn ngành nhưng yếu về kế hoạch tài chính dài hạn, nên rất cần một đơn vị tư vấn độc lập phân tích số liệu, đánh giá rủi ro và đề xuất giải pháp cụ thể.

So với các trung tâm lớn, thị trường Phú Yên tuy chưa quá sôi động nhưng lại có lợi thế “ngách”: ít cạnh tranh, khách hàng ưu tiên yếu tố tin cậy, quan hệ dài lâu, dễ gắn bó với một đơn vị tư vấn tài chính nếu cảm thấy phù hợp. Đây là cơ hội để các công ty tư vấn tài chính nhỏ, linh hoạt, am hiểu địa phương phát triển dịch vụ từ cơ bản đến chuyên sâu, từ tư vấn vay vốn, dòng tiền, bảo hiểm – đầu tư, cho tới tư vấn tái cấu trúc tài chính doanh nghiệp, M&A nhỏ, tư vấn gọi vốn cho các dự án du lịch – nghỉ dưỡng, nông nghiệp công nghệ cao tại Phú Yên.

Nhu cầu của khách hàng cá nhân và doanh nghiệp

Khách hàng cá nhân tại Phú Yên có nhu cầu tư vấn tài chính rất đa dạng: người trẻ mới đi làm cần lập kế hoạch chi tiêu – tiết kiệm – đầu tư; các gia đình trẻ muốn vay mua nhà, mua xe, lo chi phí học hành cho con; người trung niên quan tâm đến bài toán tích lũy tài sản, chuẩn bị hưu trí, bảo vệ sức khỏe bằng bảo hiểm và sản phẩm đầu tư an toàn. Bên cạnh đó, một bộ phận người lao động đi làm ăn xa, xuất khẩu lao động, kiều hối gửi về… cũng muốn được tư vấn cách quản lý nguồn vốn tích lũy sao cho hiệu quả, tránh “mất trắng” vì đầu tư theo phong trào.

Ở phía doanh nghiệp, nhu cầu tư vấn tập trung vào việc làm việc với ngân hàng (khung tín dụng, tài sản bảo đảm, lãi suất), xây dựng kế hoạch dòng tiền, cân đối vốn ngắn hạn – dài hạn, bảo hiểm rủi ro cho tài sản – con người, và lập kế hoạch tài chính cho dự án mới. Doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Phú Yên cần người “dịch” các con số tài chính sang ngôn ngữ dễ hiểu, giúp họ ra quyết định về mở rộng, thu hẹp hay chuyển hướng đầu tư.

Lợi thế cạnh tranh của thị trường Phú Yên

So với các thành phố lớn như TP.HCM, Hà Nội, thị trường tư vấn tài chính ở Phú Yên có quy mô nhỏ hơn nhưng lại sở hữu những lợi thế cạnh tranh riêng. Thứ nhất, mức độ cạnh tranh chưa quá khốc liệt, số lượng công ty tư vấn chuyên nghiệp chưa nhiều, tạo dư địa cho các đơn vị mới, có chuyên môn tốt, dịch vụ tận tâm dễ dàng xây dựng thương hiệu. Thứ hai, khách hàng Phú Yên coi trọng yếu tố uy tín, mối quan hệ lâu dài và “đồng hành” hơn là những lời mời gọi đầu tư ngắn hạn, nên doanh nghiệp tư vấn có thể phát triển theo hướng tư vấn tổng thể – trung lập, không chỉ bán sản phẩm tài chính.

Thứ ba, Phú Yên đang được định hướng phát triển mạnh về du lịch, nông nghiệp công nghệ cao, năng lượng, bất động sản nghỉ dưỡng… Các dự án này đều cần tư vấn về cấu trúc tài chính, huy động vốn, đánh giá hiệu quả. Một công ty tư vấn tài chính gắn với địa phương, hiểu rõ thị trường, chính sách tỉnh, mạng lưới ngân hàng – nhà đầu tư, sẽ có lợi thế lớn trong việc chinh phục các khách hàng doanh nghiệp vừa và nhỏ, chủ dự án nội tỉnh cũng như nhà đầu tư từ nơi khác đến Phú Yên.

Điều kiện mở công ty tư vấn tài chính

Mở công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên về cơ bản phải tuân thủ các quy định chung về thành lập doanh nghiệp theo Luật Doanh nghiệp, đồng thời tùy vào phạm vi hoạt động tư vấn mà có thể phát sinh thêm các điều kiện riêng (đặc biệt khi tư vấn liên quan đến chứng khoán, bảo hiểm, dịch vụ kế toán, kiểm toán…). Trước hết, nhà đầu tư cần xác định rõ mô hình công ty (TNHH một thành viên, TNHH hai thành viên trở lên, công ty cổ phần…), cơ cấu góp vốn, người đại diện theo pháp luật, địa chỉ trụ sở tại Phú Yên, ngành nghề kinh doanh đăng ký.

Với mảng tư vấn tài chính nói chung (tư vấn quản lý tài chính, cơ cấu vốn, dòng tiền, lập kế hoạch kinh doanh – dự án…), doanh nghiệp có thể đăng ký các ngành nghề tư vấn quản lý, tư vấn tài chính doanh nghiệp, hoạt động dịch vụ hỗ trợ kinh doanh khác… không thuộc danh mục ngành nghề kinh doanh có điều kiện đặc biệt. Tuy nhiên, nếu công ty cung cấp thêm các dịch vụ liên quan như môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán, kinh doanh bảo hiểm, dịch vụ kế toán, dịch vụ thuế…, thì sẽ phải đáp ứng các điều kiện riêng về chứng chỉ hành nghề, vốn pháp định, giấy phép con theo quy định chuyên ngành.

Tiết kiệm tối đa thời gian, chi phí, gửi ngay hồ sơ đến hộp thư: dvgiaminh@gmail.com

Hoặc nhấc máy lên, Gọi ngay cho chúng tôi: 0932 785 561 - 0868 458 111 (zalo).

Ngoài điều kiện về ngành nghề, công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên muốn phát triển bền vững cần có đội ngũ nhân sự có trình độ tài chính – kế toán – ngân hàng – đầu tư, kinh nghiệm thực tế, kỹ năng phân tích và đạo đức nghề nghiệp tốt. Thị trường tư vấn tài chính rất nhạy cảm, liên quan trực tiếp đến tiền bạc và kế hoạch dài hạn của khách hàng, nên uy tín cá nhân của người sáng lập, người tư vấn chính là “tài sản” quan trọng nhất.

Doanh nghiệp cũng cần chuẩn bị hệ thống quy trình tư vấn, hợp đồng dịch vụ rõ ràng, chính sách phí minh bạch, cam kết về phạm vi trách nhiệm (tư vấn, khuyến nghị chứ không cam kết lợi nhuận tuyệt đối). Nếu có dự định hoạt động trên môi trường online, phục vụ khách hàng trong và ngoài Phú Yên, công ty cần lưu ý thêm về bảo mật dữ liệu khách hàng, tuân thủ quy định về quảng cáo, chống lừa đảo, chống huy động vốn trái phép dưới vỏ bọc “tư vấn tài chính”.

Điều kiện về chủ thể thành lập

Về mặt pháp lý, cá nhân, tổ chức Việt Nam hoặc nước ngoài đều có thể thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên nếu không thuộc các trường hợp bị cấm thành lập, quản lý doanh nghiệp (ví dụ: đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đang chấp hành án, bị cấm đảm nhiệm chức vụ theo bản án…). Chủ thể thành lập cần có đầy đủ năng lực hành vi dân sự, có giấy tờ tùy thân hợp lệ (căn cước công dân, hộ chiếu đối với cá nhân; giấy phép đăng ký doanh nghiệp đối với tổ chức góp vốn).

Tuy Luật Doanh nghiệp không yêu cầu người sáng lập bắt buộc phải có bằng cấp tài chính – kế toán, nhưng trên thực tế, để xây dựng uy tín, công ty tư vấn tài chính nên do người có nền tảng chuyên môn đứng tên điều hành hoặc ít nhất có đội ngũ chuyên gia tài chính làm nòng cốt. Nếu công ty cung cấp các dịch vụ có điều kiện (tư vấn chứng khoán, bảo hiểm, kế toán, thuế…), chủ sở hữu hoặc nhân sự chủ chốt phải có chứng chỉ hành nghề, kinh nghiệm, đáp ứng các tiêu chuẩn theo luật chuyên ngành. Đây vừa là điều kiện pháp lý, vừa là yêu cầu thực tế để khách hàng tin tưởng sử dụng dịch vụ.

Điều kiện về ngành nghề tư vấn tài chính

Khi đăng ký thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên, doanh nghiệp cần lựa chọn mã ngành phù hợp trong hệ thống ngành kinh tế Việt Nam. Với tư vấn tài chính nói chung cho cá nhân và doanh nghiệp (không trực tiếp kinh doanh chứng khoán, bảo hiểm, ngân hàng), thường có thể đăng ký vào các nhóm hoạt động tư vấn quản lý, tư vấn kinh doanh, dịch vụ hỗ trợ tài chính chưa được phân vào đâu… Đây là nhóm ngành nghề tương đối “mở”, không yêu cầu vốn pháp định hoặc giấy phép con, nhưng công ty phải hoạt động đúng phạm vi tư vấn – cung cấp thông tin, không “biến tướng” thành nhận tiền đầu tư, huy động vốn, cam kết lợi nhuận trái quy định.

Nếu doanh nghiệp có kế hoạch mở rộng sang mảng tư vấn đầu tư chứng khoán, môi giới chứng khoán, kinh doanh bảo hiểm, dịch vụ kế toán – kiểm toán…, phải nghiên cứu kỹ quy định pháp luật chuyên ngành để lựa chọn đúng mã ngành có điều kiện, tránh trường hợp đăng ký “chung chung” nhưng hoạt động thực tế lại đi vào lĩnh vực phải có giấy phép chuyên ngành, dễ bị xử phạt.

Những ngành tư vấn tài chính có điều kiện riêng

Một số mảng tư vấn tài chính thuộc ngành nghề kinh doanh có điều kiện, chỉ được thực hiện khi đáp ứng đủ tiêu chuẩn luật định. Có thể kể đến: tư vấn đầu tư chứng khoán, môi giới chứng khoán, quản lý quỹ; đại lý bảo hiểm, môi giới bảo hiểm, tư vấn bảo hiểm chuyên nghiệp; dịch vụ kế toán, dịch vụ kiểm toán, dịch vụ đại lý thuế; dịch vụ tư vấn quản lý quỹ hưu trí, quỹ đầu tư. Các lĩnh vực này thường yêu cầu: chứng chỉ hành nghề chuyên môn, số năm kinh nghiệm, vốn pháp định, cơ cấu cổ đông, hệ thống quản trị rủi ro, và phải xin giấy phép, giấy chứng nhận đủ điều kiện từ cơ quan quản lý nhà nước (UBCKNN, Bộ Tài chính, Bộ Tài chính – Tổng cục Thuế…).

Vì vậy, khi lập kế hoạch mở công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên, nhà đầu tư cần phân biệt rõ phần dịch vụ “tư vấn chung” và phần dịch vụ “có điều kiện” để xây lộ trình phát triển phù hợp, tránh rủi ro pháp lý

.Mã ngành tư vấn tài chính khi đăng ký tại Phú Yên

Khi thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên, việc chọn đúng mã ngành VSIC là bước cực kỳ quan trọng. Đây là cơ sở để Phòng Đăng ký kinh doanh – Sở KH&ĐT Phú Yên tiếp nhận hồ sơ, để cơ quan thuế phân loại hoạt động, và để doanh nghiệp xin các giấy phép liên quan (nếu có) sau này. Hệ thống ngành kinh tế Việt Nam hiện hành đang áp dụng theo Quyết định 27/2018/QĐ-TTg và dần được cập nhật theo các quy định mới, nhưng về cơ bản, các nhóm mã ngành liên quan đến tư vấn tài chính – tư vấn quản lý – dịch vụ tài chính hỗ trợ vẫn xoay quanh các mã: 6920, 7020, 6619, 74909…

Trong thực tế, nhiều doanh nghiệp tư vấn tài chính lựa chọn mã ngành 6920 – Hoạt động liên quan đến kế toán, kiểm toán và tư vấn về thuế, chi tiết bổ sung “tư vấn tài chính” trong phần ngành nghề chi tiết.

Một số mô hình thiên về tư vấn chiến lược, tái cấu trúc, quản trị tài chính doanh nghiệp sẽ đăng ký thêm 7020 – Hoạt động tư vấn quản lý.

Nếu doanh nghiệp tham gia nhiều hơn vào các hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính, tư vấn đầu tư, trung gian tài chính, có thể cân nhắc mã ngành 6619 – Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu nhưng phải chú ý phạm vi không “đụng” tới các ngành có điều kiện như chứng khoán, bảo hiểm, quản lý quỹ.

Để tối ưu khi đăng ký tại Phú Yên, doanh nghiệp nên xác định rõ:

Tư vấn tài chính thiên về thuế – kế toán – dòng tiền doanh nghiệp;

Hay thiên về chiến lược – quản trị – tái cấu trúc;

Hay gần với dịch vụ tài chính, tư vấn đầu tư.

Từ đó lựa chọn mã ngành chính và mã ngành mở rộng phù hợp, đồng thời ghi rõ “chi tiết ngành nghề” đúng với thực tế hoạt động, tránh trường hợp đăng ký quá rộng, dễ bị yêu cầu giải trình hoặc phải điều chỉnh sau này.

Mã ngành bắt buộc theo hệ thống VSIC

Theo thực tiễn tư vấn hiện nay, khi thành lập công ty tư vấn tài chính, mã ngành được sử dụng phổ biến nhất là:

Mã 6920 – Hoạt động liên quan đến kế toán, kiểm toán và tư vấn về thuế.

Dịch Vụ Doanh Nghiệp Trọn Gói

Nhóm 6920 theo Quyết định 27/2018/QĐ-TTg bao gồm:

Dịch vụ kế toán, lập báo cáo tài chính;

Dịch vụ kiểm toán;

Dịch vụ tư vấn thuế;

Hỗ trợ lập tờ khai thuế, đại diện làm việc với cơ quan thuế…

Trên thực tế, nhiều đơn vị tư vấn tài chính doanh nghiệp, tư vấn cơ cấu vốn, tư vấn tối ưu chi phí, dòng tiền… thường đăng ký mã 6920, sau đó ghi “chi tiết: tư vấn tài chính doanh nghiệp, tư vấn quản trị tài chính, tư vấn thuế, kế toán…” trong phần mô tả ngành nghề.

Lý do:

6920 thuộc nhóm dịch vụ nghề nghiệp đã được hệ thống thuế, đăng ký kinh doanh quen dùng cho các công ty kế toán – kiểm toán – tư vấn thuế – tư vấn tài chính.

Không nằm trong danh mục ngành nghề kinh doanh có điều kiện bắt buộc phải có “giấy phép con” riêng đối với hoạt động tư vấn tài chính – tư vấn đầu tư thông thường (trừ khi doanh nghiệp làm thêm các mảng có điều kiện như chứng khoán, bảo hiểm, quản lý quỹ…).

Vì vậy, với doanh nghiệp trụ sở tại Phú Yên chủ yếu làm dịch vụ tư vấn tài chính – thuế – kế toán cho doanh nghiệp vừa và nhỏ, mã ngành 6920 gần như là mã ngành “bắt buộc” và phù hợp nhất.

Mã ngành tư vấn tài chính mở rộng

Ngoài 6920, để hoạt động linh hoạt hơn trong lĩnh vực tư vấn tài chính tại Phú Yên, doanh nghiệp có thể đăng ký thêm một số mã ngành mở rộng, bổ trợ:

Mã 7020 – Hoạt động tư vấn quản lý

Bao gồm: tư vấn, hướng dẫn, trợ giúp điều hành doanh nghiệp; lập chiến lược, kế hoạch hoạt động, quyết định tài chính, cơ cấu tổ chức, tái cấu trúc…

Phù hợp nếu doanh nghiệp ngoài tư vấn tài chính còn tư vấn quản trị tổng thể, chiến lược kinh doanh, cải thiện hiệu quả hoạt động.

Mã 6619 – Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu

Nhóm này bao gồm: hoạt động tư vấn đầu tư, tư vấn và môi giới thế chấp, dịch vụ ủy thác, giám sát trên cơ sở phí và hợp đồng…

Tuy nhiên, cần cẩn trọng vì mã 6619 thuộc nhóm hoạt động tài chính, một số nội dung dễ “gần” với ngành nghề có điều kiện (chứng khoán, bảo hiểm, quản lý quỹ…).

Mã 74909 – Hoạt động chuyên môn, khoa học và công nghệ khác chưa được phân vào đâu

Nhóm này có thể bao gồm một số hoạt động tư vấn chuyên môn, tư vấn chứng khoán, tư vấn đầu tư nếu được mô tả chi tiết phù hợp.

THƯ VIỆN PHÁP LUẬT

Tùy định hướng, công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên có thể kết hợp 6920 + 7020 + (6619/74909) để vừa làm tư vấn tài chính – thuế – kế toán, vừa cung cấp dịch vụ tư vấn quản trị, tư vấn đầu tư, tái cấu trúc doanh nghiệp.

Ví dụ đăng ký mã ngành phù hợp thực tế tại Phú Yên

Một số cách ghi ngành nghề thực tế, dễ áp dụng khi nộp hồ sơ tại Sở KH&ĐT Phú Yên:

6920 – Hoạt động liên quan đến kế toán, kiểm toán và tư vấn về thuế.

Chi tiết: Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp; tư vấn thuế; lập báo cáo tài chính; dịch vụ kế toán quản trị cho doanh nghiệp nhỏ và vừa.

7020 – Hoạt động tư vấn quản lý.

Chi tiết: Tư vấn quản trị tài chính, tái cấu trúc doanh nghiệp, hoạch định chiến lược tài chính – kinh doanh (trừ tư vấn pháp luật, tư vấn kiểm toán).

Nếu doanh nghiệp cung cấp thêm mảng tư vấn đầu tư, có thể cân nhắc bổ sung 6619 hoặc 74909, nhưng nên mô tả chi tiết, tránh trùng với lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, quản lý quỹ.

Hồ sơ thành lập công ty tư vấn tài chính

Hồ sơ thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên về cơ bản tuân theo Nghị định 01/2021/NĐ-CP (và các văn bản sửa đổi, bổ sung) về đăng ký doanh nghiệp.

Tùy theo loại hình công ty bạn chọn là Công ty TNHH hay Công ty cổ phần, thành phần hồ sơ có đôi chút khác nhau, nhưng đều xoay quanh: Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp, Điều lệ công ty, danh sách thành viên/cổ đông, giấy tờ pháp lý của chủ sở hữu/thành viên, thông tin về trụ sở, vốn điều lệ, ngành nghề kinh doanh (trong đó có mã ngành tư vấn tài chính 6920, 7020…).

Khi nộp tại Phòng Đăng ký kinh doanh – Sở KH&ĐT Phú Yên, hồ sơ có thể nộp trực tiếp hoặc qua mạng trên Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.

Để giảm rủi ro bị trả hồ sơ, bạn nên chuẩn bị kỹ theo đúng loại hình dự kiến:

Nếu bạn muốn linh hoạt, dễ thay đổi cơ cấu, có thể chọn Công ty TNHH 2 thành viên hoặc Công ty cổ phần.

Nếu ít người góp vốn, muốn cơ cấu đơn giản, có thể chọn Công ty TNHH 1 thành viên (vẫn hoạt động tư vấn tài chính bình thường với mã ngành 6920).

Dưới đây là chi tiết hồ sơ cho từng loại hình phổ biến.

Hồ sơ dành cho công ty TNHH

Đối với Công ty TNHH (1 thành viên hoặc 2 thành viên trở lên) tại Phú Yên, hồ sơ đăng ký doanh nghiệp thông thường bao gồm:

Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp

Theo mẫu quy định, ghi rõ: tên công ty (kèm “Công ty TNHH…”), địa chỉ trụ sở chính tại Phú Yên, vốn điều lệ, thông tin người đại diện theo pháp luật, ngành nghề kinh doanh (trong đó có 6920, 7020…).

Điều lệ công ty

Quy định chi tiết về: tên, trụ sở, ngành nghề, vốn điều lệ, phần vốn góp, quyền và nghĩa vụ của thành viên, cơ cấu tổ chức quản lý, nguyên tắc phân chia lợi nhuận, xử lý lỗ, giải thể…

Với Công ty TNHH 1 thành viên, Điều lệ sẽ thể hiện chủ sở hữu là cá nhân/tổ chức. Với Công ty TNHH 2TV trở lên, Điều lệ cần ghi rõ tỷ lệ góp vốn từng thành viên.

Danh sách thành viên (đối với TNHH 2TV trở lên)

Ghi rõ họ tên, địa chỉ, số giấy tờ pháp lý, tỷ lệ góp vốn, giá trị phần vốn góp của từng thành viên.

Bản sao giấy tờ pháp lý của chủ sở hữu/thành viên

CMND/CCCD/hộ chiếu đối với cá nhân;

Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp đối với tổ chức (kèm theo quyết định cử người đại diện, giấy tờ pháp lý của người đại diện).

Giấy ủy quyền cho người nộp hồ sơ (nếu có)

Trường hợp sử dụng dịch vụ thành lập doanh nghiệp, cần kèm theo hợp đồng/ủy quyền cho đơn vị tư vấn.

Chuẩn bị trọn bộ hồ sơ trên, doanh nghiệp chỉ còn lựa chọn đúng mã ngành tư vấn tài chính phù hợp để nộp tại Sở KH&ĐT Phú Yên.

Hồ sơ dành cho công ty cổ phần

Nếu bạn muốn huy động nhiều cổ đông, định hướng phát triển quy mô lớn, dễ gọi vốn, có thể chọn mô hình Công ty cổ phần tư vấn tài chính. Hồ sơ thành lập công ty cổ phần tại Phú Yên về cơ bản gồm:

Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp (công ty cổ phần)

Ghi rõ tên công ty, trụ sở, ngành nghề (6920 – tư vấn tài chính, 7020 – tư vấn quản lý…), vốn điều lệ, số cổ phần, mệnh giá, thông tin người đại diện theo pháp luật.

Điều lệ công ty cổ phần

Quy định chi tiết về: tổng số cổ phần, các loại cổ phần, quyền và nghĩa vụ của cổ đông, cơ cấu tổ chức (Đại hội đồng cổ đông, HĐQT, Ban kiểm soát/kiểm soát viên…), nguyên tắc chia cổ tức, xử lý lỗ.

Danh sách cổ đông sáng lập và cổ đông là nhà đầu tư nước ngoài (nếu có)

Ghi rõ thông tin cá nhân/tổ chức, số cổ phần đăng ký mua, tỷ lệ sở hữu, vốn góp thực tế.

Bản sao giấy tờ pháp lý của cổ đông

Cá nhân: CMND/CCCD/hộ chiếu.

Tổ chức: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp/quyết định thành lập, kèm văn bản cử người đại diện theo ủy quyền, giấy tờ pháp lý của người đại diện.

Giấy ủy quyền cho người nộp hồ sơ

Nếu không phải người đại diện theo pháp luật trực tiếp nộp.

So với Công ty TNHH, hồ sơ Công ty cổ phần chi tiết hơn ở phần cổ đông và cơ cấu cổ phần, nhưng về cơ bản vẫn trìu tượng quanh bộ khung theo Nghị định 01/2021/NĐ-CP.

Những lỗi hồ sơ thường gặp

Khi nộp hồ sơ thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên, nhiều doanh nghiệp thường gặp các lỗi:

Ghi sai hoặc thiếu mã ngành: chỉ ghi “tư vấn tài chính” mà không gắn với mã VSIC cụ thể (6920, 7020…), hoặc mô tả chi tiết ngành nghề vi phạm phạm vi loại trừ (ví dụ: ghi “tư vấn chứng khoán” trong khi chưa có giấy phép liên quan).

Điều lệ và danh sách thành viên/cổ đông sai, thiếu thông tin: số CMND/CCCD sai, địa chỉ không trùng, không ghi rõ tỷ lệ góp vốn.

Thiếu giấy ủy quyền hoặc giấy tờ của tổ chức/cổ đông nước ngoài: thiếu hợp pháp hóa lãnh sự, thiếu quyết định cử người đại diện.

Khắc phục bằng cách soạn hồ sơ theo đúng mẫu, rà soát kỹ thông tin pháp lý, thống nhất giữa các biểu mẫu và lựa chọn mã ngành tư vấn tài chính phù hợp thực tế hoạt động trước khi nộp cho Sở KH&ĐT Phú Yên.

Quy trình mở công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên

Bước 1: Chuẩn bị thông tin – soạn hồ sơ

Trước khi nộp hồ sơ tại Sở KH&ĐT Phú Yên, bước quan trọng nhất là chuẩn bị thông tin và “chốt” mô hình kinh doanh. Chủ doanh nghiệp cần xác định rõ: công ty tư vấn tài chính của mình tập trung vào tư vấn quản lý tài chính doanh nghiệp, tư vấn dòng tiền, cơ cấu vốn, lập kế hoạch tài chính, tư vấn thuế – kế toán hay đi sâu vào các mảng có điều kiện như tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo hiểm, dịch vụ kế toán, dịch vụ tài chính hỗ trợ cho vay…. Mỗi nhóm hoạt động sẽ gắn với mã ngành khác nhau như 7020 – Hoạt động tư vấn quản lý, 6619 – Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính, 6499 – Hoạt động dịch vụ tài chính khác… theo Quyết định 27/2018/QĐ-TTg.

Về loại hình, tại Phú Yên, doanh nghiệp thường lựa chọn Công ty TNHH 1 thành viên, Công ty TNHH 2 thành viên hoặc Công ty cổ phần để dễ huy động vốn và xây dựng thương hiệu. Bộ hồ sơ cơ bản theo Luật Doanh nghiệp gồm: Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp, Điều lệ công ty, Danh sách thành viên/cổ đông, bản sao CCCD/hộ chiếu của thành viên – người đại diện theo pháp luật, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (nếu có vốn nước ngoài).

Điểm cần lưu ý với lĩnh vực tư vấn tài chính là phải rà kỹ xem hoạt động dự kiến có “đụng” tới ngành nghề kinh doanh có điều kiện hay không. Nếu công ty cung cấp dịch vụ kế toán, kiểm toán, tư vấn chứng khoán, tư vấn bảo hiểm, quản lý quỹ… thì ngoài Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, còn phải xem thêm điều kiện và giấy phép con/chứng chỉ hành nghề tương ứng (Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh dịch vụ kế toán, chứng chỉ hành nghề chứng khoán…).

Khi soạn hồ sơ, nên chuẩn hóa ngay từ đầu: tên công ty, ngành nghề, vốn điều lệ, trụ sở tại Phú Yên, cơ cấu góp vốn… để tránh phải sửa đổi nhiều lần sau này.

Bước 2: Nộp hồ sơ tại Sở KH&ĐT Phú Yên

Hiện nay, hồ sơ thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên chủ yếu được nộp trực tuyến qua Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp. Chủ doanh nghiệp (hoặc đơn vị dịch vụ) cần có tài khoản đăng ký kinh doanh và chữ ký số để ký hồ sơ điện tử. Theo Nghị định 168/2025/NĐ-CP về đăng ký doanh nghiệp, toàn bộ tài liệu trong bộ hồ sơ phải được scan định dạng PDF, đúng tên file tương ứng từng loại giấy tờ, ký số đúng người có thẩm quyền.

Quy trình cơ bản:

Đăng nhập tài khoản trên Cổng thông tin hoặc hệ thống dịch vụ công.

Chọn loại hình doanh nghiệp, nhập tên công ty, địa chỉ trụ sở tại Phú Yên, vốn điều lệ, ngành nghề tư vấn tài chính – tư vấn quản lý – hỗ trợ tài chính… đúng mã ngành.

Tải lên các file hồ sơ đã chuẩn bị (Giấy đề nghị, Điều lệ, danh sách thành viên, giấy tờ cá nhân…).

Ký số, nộp hồ sơ và thanh toán lệ phí công bố.

Trong vòng 3–5 ngày làm việc, Phòng Đăng ký kinh doanh – Sở KH&ĐT Phú Yên sẽ xem xét. Nếu hồ sơ chưa hợp lệ (sai mã ngành, thiếu chữ ký, scan mờ, ngành nghề có điều kiện nhưng chưa ghi chú rõ…), hệ thống sẽ gửi Thông báo yêu cầu sửa đổi, bổ sung. Doanh nghiệp đăng nhập lại, chỉnh sửa theo góp ý và nộp lại. Nếu hồ sơ đạt, Sở sẽ cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, đồng thời tự động cập nhật thông tin công ty trên Cổng thông tin quốc gia. Trên thực tế, nếu hồ sơ được chuẩn hóa ngay từ đầu, nhiều trường hợp tại Phú Yên có thể nhận kết quả ngay trong lần nộp đầu tiên, rút ngắn đáng kể thời gian khởi nghiệp.

Bước 3: Thủ tục thuế ban đầu – chữ ký số – hóa đơn điện tử

Sau khi nhận Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên chưa thể hoạt động ngay nếu chưa hoàn tất các thủ tục thuế ban đầu, chữ ký số, tài khoản ngân hàng, hóa đơn điện tử. Trước hết, doanh nghiệp cần đăng ký thuế (thường được tích hợp khi thành lập) rồi làm các bước: kê khai lệ phí môn bài, đăng ký phương pháp tính thuế GTGT, thông báo tài khoản ngân hàng với cơ quan thuế quản lý trực tiếp.

Kế tiếp, công ty ký hợp đồng với nhà cung cấp chữ ký số và hóa đơn điện tử, đăng ký sử dụng hóa đơn với cơ quan thuế theo quy định. Đối với công ty tư vấn tài chính, hóa đơn thường xuyên xuất cho khách hàng doanh nghiệp, vì vậy việc chọn giải pháp hóa đơn điện tử ổn định, dễ tích hợp với phần mềm kế toán là rất quan trọng.

Song song, doanh nghiệp cần xây dựng quy trình kế toán nội bộ hoặc thuê dịch vụ kế toán: mở sổ sách, hạch toán chi phí thành lập, chi phí marketing, lương, thuê văn phòng…, thiết lập hệ thống báo cáo thuế định kỳ. Với những công ty có cung cấp dịch vụ tài chính có điều kiện (dịch vụ kế toán, tư vấn chứng khoán, bảo hiểm…), sau khi có mã số thuế và hạ tầng cơ bản, doanh nghiệp phải tiếp tục làm hồ sơ xin Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh hoặc đăng ký hành nghề tại Bộ Tài chính/Ủy ban Chứng khoán, tùy loại dịch vụ cụ thể.

Hoàn tất các bước trên, công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên mới thực sự sẵn sàng ký hợp đồng, xuất hóa đơn và triển khai dịch vụ tư vấn cho khách hàng một cách hợp pháp, an toàn về thuế và điều kiện kinh doanh.

Chi phí mở công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên

Khi lên kế hoạch mở công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên, ngoài điều kiện ngành nghề và hồ sơ pháp lý, bài toán chi phí là điều mà hầu hết chủ doanh nghiệp quan tâm. Nếu không dự trù trước, rất dễ rơi vào tình trạng “đâu đâu cũng thấy tốn”, trong khi nhiều khoản hoàn toàn có thể tối ưu hoặc thương lượng ngay từ đầu. Nhìn chung, chi phí mở công ty được chia thành 3 nhóm chính: lệ phí nhà nước, chi phí ban đầu để công ty vận hành (dấu, chữ ký số, hóa đơn) và chi phí cho kế toán – tư vấn tài chính trong giai đoạn đầu hoạt động. Việc hiểu rõ từng nhóm giúp bạn xây dựng ngân sách phù hợp, tránh bị “vỡ kế hoạch” khi triển khai tại Phú Yên, đặc biệt là khu vực Tuy Hòa, Đông Hòa – nơi nhu cầu tư vấn tài chính, đầu tư, bảo hiểm, huy động vốn đang tăng nhanh.

Lệ phí nhà nước

Lệ phí nhà nước là khoản chi bắt buộc khi đăng ký thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên, bao gồm: lệ phí đăng ký doanh nghiệp, lệ phí công bố nội dung đăng ký doanh nghiệp trên Cổng thông tin quốc gia, và một số khoản phí nhỏ khác tùy từng thời điểm, chính sách. Nhìn chung, đây không phải là khoản chi quá lớn, nhưng vẫn cần được dự trù rõ để tránh thiếu sót.

Nếu bạn tự nộp hồ sơ, lệ phí thường được nộp trực tiếp tại Trung tâm phục vụ hành chính công hoặc thanh toán online khi nộp hồ sơ qua mạng. Trường hợp sử dụng dịch vụ trọn gói, đơn vị tư vấn thường đã tính lệ phí nhà nước vào gói phí trọn gói. Lưu ý: lệ phí không phải là chi phí duy nhất; bạn vẫn cần tính thêm chi phí dấu, chữ ký số, hóa đơn, văn phòng… để có bức tranh đầy đủ.

Chi phí khắc dấu – chữ ký số – hóa đơn

Sau khi có Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên cần hoàn thiện bộ nhận diện pháp lý – giao dịch điện tử gồm: khắc dấu tròn (nếu cần), đăng ký chữ ký số để nộp thuế điện tử, và đăng ký sử dụng hóa đơn điện tử.

Chi phí khắc dấu hiện nay không quá cao, nhưng bạn nên chọn đơn vị uy tín để tránh sai thông tin, phải làm lại. Chữ ký số là khoản chi bắt buộc vì toàn bộ kê khai – nộp thuế, bảo hiểm… đều thực hiện online; thông thường bạn sẽ mua gói 1–3 năm, tùy nhà cung cấp. Với hóa đơn điện tử, ngoài chi phí mua gói hóa đơn, bạn có thể tốn thêm phí tích hợp phần mềm kế toán nếu muốn quản lý đồng bộ. Đây là những khoản chi khởi đầu nhưng mang tính “đầu tư bắt buộc”, giúp công ty hoạt động hợp pháp, chuyên nghiệp khi xuất hóa đơn cho khách hàng dịch vụ tư vấn tài chính.

Chi phí thuê kế toán hoặc dịch vụ tư vấn tài chính

Lĩnh vực tư vấn tài chính liên quan trực tiếp đến tiền, thuế, báo cáo, nên ngay từ đầu bạn cần tính đến chi phí cho kế toán hoặc dịch vụ kế toán – tư vấn tài chính. Với công ty nhỏ, ít giao dịch, bạn có thể chọn dịch vụ kế toán trọn gói tại Phú Yên để tiết kiệm chi phí, vẫn đảm bảo kê khai thuế, lập báo cáo tài chính, báo cáo quản trị đầy đủ.

Nếu định hướng công ty phát triển mạnh, có nhiều hợp đồng, nhu cầu phân tích tài chính sâu, bạn có thể thuê kế toán nội bộ kết hợp sử dụng thêm dịch vụ tư vấn tài chính định kỳ để xây dựng chiến lược chi phí, dòng tiền, lợi nhuận. Tùy mô hình, chi phí cho mảng này có thể chiếm tỷ lệ đáng kể, nhưng là khoản đầu tư cần thiết để hoạt động tài chính – thuế của công ty đi đúng hướng ngay từ đầu.

Lưu ý quan trọng khi mở công ty tư vấn tài chính

Khác với nhiều ngành dịch vụ thông thường, tư vấn tài chính đụng chạm trực tiếp đến tiền, tài sản, kế hoạch đầu tư, bảo hiểm, vay vốn… của khách hàng. Vì vậy, ngoài việc lập hồ sơ đăng ký doanh nghiệp đúng quy định, chủ công ty tại Phú Yên cần đặc biệt chú ý đến điều kiện ngành nghề, lựa chọn người đại diện pháp luật và việc tuân thủ nghĩa vụ kê khai – báo cáo đúng hạn. Bỏ qua các yếu tố này, doanh nghiệp rất dễ gặp rủi ro: bị “soi kỹ” hơn khi thanh tra, bị phạt do chưa đáp ứng đủ điều kiện, hoặc mất uy tín với khách hàng nếu bộ máy quản trị – pháp lý không chặt chẽ.

Dưới đây là ba nhóm lưu ý quan trọng nên rà soát kỹ trước khi quyết định mở công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên.

Kiểm tra điều kiện ngành nghề

Không phải mọi hoạt động “tư vấn tài chính” đều đơn giản như tư vấn mua gói bảo hiểm hay gợi ý plan tiết kiệm. Một số mảng liên quan đến chứng khoán, quản lý quỹ, cho vay, huy động vốn, môi giới đầu tư… thuộc nhóm ngành nghề kinh doanh có điều kiện, cần giấy phép con, chứng chỉ hành nghề, vốn pháp định hoặc đáp ứng tiêu chuẩn riêng.

Trước khi đăng ký ngành nghề, bạn phải xác định rõ: công ty chỉ làm tư vấn tài chính – kế toán – thuế chung, hay có tham gia các hoạt động chuyên sâu như tư vấn chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư, tư vấn phát hành trái phiếu… Từ đó, tra cứu kỹ quy định về điều kiện kinh doanh tương ứng. Nếu chưa chắc chắn, nên tham khảo ý kiến đơn vị tư vấn pháp lý/kế toán tại Phú Yên để chọn mã ngành đúng, tránh đăng ký “cho có” nhưng không đủ điều kiện hoạt động, dễ bị xử phạt hoặc khó làm việc với ngân hàng, đối tác lớn.

Lựa chọn người đại diện pháp luật phù hợp

Người đại diện pháp luật trong công ty tư vấn tài chính không chỉ là người ký giấy tờ, mà còn là “gương mặt pháp lý” khi làm việc với khách hàng, cơ quan nhà nước, ngân hàng. Bạn nên lựa chọn người có hiểu biết nhất định về tài chính – kế toán – pháp luật doanh nghiệp, có thời gian thực tế để ký kết, xử lý công việc, không nên chọn người chỉ “đứng tên cho có”.

Nếu công ty định hướng đặt trụ sở tại Phú Yên nhưng chủ doanh nghiệp thường xuyên di chuyển, có thể cân nhắc giao vai trò người đại diện pháp luật cho một thành viên am hiểu nghiệp vụ và có mặt tại địa phương nhiều hơn, tránh tình trạng khi cần ký hồ sơ, giải trình thuế, làm việc với ngân hàng… mà không liên hệ được. Việc bố trí đúng người đại diện pháp luật sẽ giúp công ty vận hành trơn tru, phản ứng nhanh với các vấn đề phát sinh.

Tuân thủ nghĩa vụ kê khai – báo cáo đúng hạn

Làm tư vấn tài chính mà kê khai – báo cáo thuế của chính mình lại sai hạn, thiếu sót thì rất khó tạo niềm tin với khách hàng. Vì vậy, ngay từ khi thành lập, công ty cần xây dựng quy trình nội bộ hoặc thuê dịch vụ kế toán tại Phú Yên để đảm bảo: đăng ký thuế ban đầu, nộp tờ khai đúng kỳ, lập báo cáo tài chính năm, báo cáo lao động, báo cáo thống kê (nếu có yêu cầu) đầy đủ.

Ngoài nghĩa vụ với cơ quan nhà nước, để làm nghề tư vấn tài chính chuyên nghiệp, doanh nghiệp cũng nên duy trì báo cáo quản trị nội bộ (doanh thu, chi phí, công nợ, lợi nhuận từng sản phẩm/dịch vụ), qua đó dễ dàng đưa ra quyết định kinh doanh, mở rộng hoặc điều chỉnh danh mục dịch vụ. Kỷ luật về báo cáo – kê khai chính là nền tảng để xây dựng hình ảnh một công ty tư vấn tài chính uy tín tại Phú Yên.

FAQ – Câu hỏi thường gặp về mở công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên

Khi bắt đầu tìm hiểu thủ tục mở công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên, đa số chủ doanh nghiệp đều có chung một số băn khoăn: thời gian thành lập công ty mất bao lâu, ngành tư vấn tài chính có yêu cầu vốn pháp định hay không, và công ty tư vấn tài chính có được tư vấn thuế, tư vấn kế toán cho khách hàng hay không. Việc hiểu rõ các vấn đề này ngay từ đầu sẽ giúp bạn xây dựng kế hoạch thành lập doanh nghiệp, chuẩn bị hồ sơ và định hướng phạm vi dịch vụ phù hợp, tránh rủi ro hoạt động “vượt khung” ngành nghề đã đăng ký. Dưới đây là một số câu hỏi thường gặp cùng phần giải đáp theo hướng thực tế, dễ áp dụng cho nhà đầu tư tại Phú Yên.

Thành lập công ty mất bao lâu?

Nếu hồ sơ hợp lệ ngay từ đầu, thời gian cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp thường rơi vào khoảng 3–5 ngày làm việc kể từ khi nộp hồ sơ tại Sở Kế hoạch & Đầu tư Phú Yên (hoặc qua cổng đăng ký doanh nghiệp online). Tuy nhiên, để “vào hoạt động” thực tế, bạn còn cần thêm thời gian để: khắc dấu, thông báo mẫu dấu; mở tài khoản ngân hàng; đăng ký thuế điện tử; đăng ký hóa đơn điện tử; treo bảng hiệu, chuẩn bị hợp đồng dịch vụ mẫu… Do đó, bạn nên dự trù khoảng 2–3 tuần để công ty tư vấn tài chính ở Phú Yên sẵn sàng vận hành đầy đủ.

Ngành tư vấn tài chính có yêu cầu vốn tối thiểu không?

Đối với dịch vụ tư vấn tài chính thông thường (tư vấn quản lý tài chính, dòng tiền, kế hoạch kinh doanh, phương án vay vốn…), pháp luật hiện hành không quy định vốn pháp định bắt buộc, nên chủ doanh nghiệp tại Phú Yên có thể tự quyết định mức vốn điều lệ phù hợp. Tuy nhiên, nếu công ty có thêm ngành nghề đặc thù như: chứng khoán, bảo hiểm, dịch vụ kế toán – kiểm toán, đại lý thuế…, thì có thể phải đáp ứng yêu cầu riêng về vốn, chứng chỉ, điều kiện hành nghề theo luật chuyên ngành. Vì vậy, khi xây dựng danh mục ngành nghề, cần tách rõ phần “tư vấn chung” và phần dịch vụ có điều kiện.

Công ty tư vấn tài chính có được tư vấn thuế không?

Công ty tư vấn tài chính hoàn toàn có thể tư vấn chung về chính sách thuế, cấu trúc chi phí, dòng tiền cho khách hàng doanh nghiệp, miễn là chỉ dừng ở mức khuyến nghị, phân tích và không đứng ra ký thay trên hồ sơ thuế nếu không có giấy phép/chứng chỉ phù hợp. Nếu doanh nghiệp tại Phú Yên muốn cung cấp dịch vụ đại lý thuế, dịch vụ kế toán – kê khai thuế, thì phải đáp ứng điều kiện về chứng chỉ hành nghề, nhân sự, đăng ký đủ điều kiện kinh doanh dịch vụ thuế theo quy định. Khi đó, nên đăng ký thêm ngành dịch vụ kế toán/đại lý thuế để hoạt động đúng pháp luật.

Dịch vụ thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên của Gia Minh

Đối với nhiều khách hàng tại Phú Yên, khó khăn lớn nhất khi mở công ty tư vấn tài chính không nằm ở ý tưởng kinh doanh mà nằm ở phần thủ tục pháp lý, soạn hồ sơ và chọn đúng mã ngành, điều lệ. Gia Minh đồng hành như một “bộ phận pháp lý – khởi nghiệp thuê ngoài”, giúp bạn đi từ ý tưởng đến giấy phép một cách bài bản, tiết kiệm thời gian và hạn chế tối đa rủi ro bị trả hồ sơ. Dịch vụ được thiết kế trọn gói: tư vấn mô hình, tên công ty, vốn điều lệ, tỷ lệ góp vốn; rà soát danh mục ngành nghề phù hợp (tư vấn tài chính chung, dịch vụ có điều kiện…); soạn toàn bộ hồ sơ đăng ký doanh nghiệp và hỗ trợ các bước sau khi có giấy phép.

Hỗ trợ soạn thảo hồ sơ – mã ngành – điều lệ công ty

Gia Minh hỗ trợ khách hàng tại Phú Yên từ khâu đầu tiên: tư vấn lựa chọn loại hình doanh nghiệp (TNHH, cổ phần…), cách phân chia tỷ lệ vốn, chọn người đại diện theo pháp luật phù hợp với định hướng phát triển. Tiếp theo, chúng tôi đề xuất mã ngành kinh doanh cho dịch vụ tư vấn tài chính, kèm theo các ngành dịch vụ liên quan (kế toán, đại lý thuế, bảo hiểm… nếu khách hàng có nhu cầu và đủ điều kiện). Điều lệ công ty được soạn thảo theo mẫu chuẩn, có điều chỉnh theo thực tế thỏa thuận giữa các thành viên/cổ đông, đảm bảo chặt chẽ nhưng vẫn linh hoạt cho vận hành sau này.

Toàn bộ hồ sơ đăng ký doanh nghiệp (giấy đề nghị, danh sách thành viên/cổ đông, điều lệ, ủy quyền…) được Gia Minh chuẩn hóa, kiểm tra kỹ trước khi nộp, giúp giảm tối đa nguy cơ hồ sơ bị yêu cầu sửa đổi, bổ sung.

Quy trình tiếp nhận và hỗ trợ trọn gói

Quy trình dịch vụ tại Gia Minh được thiết kế rõ ràng – nhanh gọn cho khách hàng Phú Yên. Bước 1: Tiếp nhận thông tin qua điện thoại, email hoặc trực tiếp, tư vấn sơ bộ về mô hình, ngành nghề, dự trù chi phí – thời gian. Bước 2: Ký hợp đồng dịch vụ, thu thập giấy tờ cần thiết (CMND/CCCD, thông tin góp vốn, trụ sở, ngành nghề…). Bước 3: Soạn hồ sơ, gửi khách hàng kiểm tra – ký, sau đó đại diện khách hàng nộp hồ sơ tại Sở KH&ĐT, theo dõi quá trình xử lý và nhận Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.

Bước 4: Hỗ trợ các thủ tục sau cấp phép như: khắc dấu, thông báo mẫu dấu, đăng ký thuế điện tử, tư vấn mở tài khoản ngân hàng, đăng ký hóa đơn điện tử… Tùy nhu cầu, khách hàng có thể tiếp tục sử dụng dịch vụ kế toán – thuế – tư vấn tài chính trọn gói của Gia Minh để vận hành công ty tư vấn tài chính một cách chuyên nghiệp và đúng luật ngay từ ngày đầu.

Mã ngành tư vấn tài chính khi đăng ký tại Phú Yên

Khi thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên, bước rất quan trọng là chọn đúng mã ngành nghề theo Hệ thống ngành kinh tế Việt Nam (VSIC), vì đây là căn cứ để Phòng Đăng ký kinh doanh – Sở KH&ĐT Phú Yên thẩm định hồ sơ và ghi nhận ngành nghề trên Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp. Hệ thống VSIC được ban hành kèm Quyết định 27/2018/QĐ-TTg, chia ngành nghề theo nhiều cấp, mỗi mã gồm 4–5 chữ số và mô tả chi tiết phạm vi hoạt động.

Với hoạt động tư vấn tài chính nói chung, có 2 nhóm mã thường được doanh nghiệp sử dụng:

Mã ngành 6619 – Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu: bao gồm các hoạt động hỗ trợ trong lĩnh vực tài chính như thỏa thuận, giải quyết giao dịch tài chính, tư vấn đầu tư, tư vấn – môi giới thế chấp, dịch vụ ủy thác, giám sát trên cơ sở phí và hợp đồng…

Mã ngành 6920 – Hoạt động liên quan đến kế toán, kiểm toán và tư vấn về thuế: dùng khi công ty tư vấn tài chính thiên về kế toán, kiểm toán, dịch vụ tư vấn thuế, lập báo cáo tài chính, dịch vụ làm thủ tục thuế.

Ngoài ra, nếu doanh nghiệp tại Phú Yên cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính theo hướng chiến lược quản trị, cơ cấu vốn, hiệu quả kinh doanh, thì có thể kết hợp thêm mã ngành 7020 – Hoạt động tư vấn quản lý, vì mã này bao trùm hoạt động tư vấn quản lý, ra quyết định tài chính, lập kế hoạch chiến lược, tổ chức hoạt động doanh nghiệp.

Khi đăng ký, doanh nghiệp nên ghi mã ngành cấp 4 + nội dung chi tiết. Ví dụ: “6619 – Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu. Chi tiết: Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp, tư vấn cơ cấu vốn, tư vấn dòng tiền (không thực hiện hoạt động của tổ chức tín dụng)”. Cách ghi chi tiết vừa đúng VSIC, vừa tránh bị hiểu nhầm sang ngành nghề có điều kiện nặng như công ty tài chính, công ty chứng khoán (đòi hỏi vốn pháp định rất lớn và giấy phép Ngân hàng Nhà nước/Ủy ban Chứng khoán).

Tóm lại, khi đăng ký công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên, doanh nghiệp thường:

Lấy 6619 cho các hoạt động hỗ trợ, tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư.

Kết hợp 6920 nếu có dịch vụ kế toán, kiểm toán, tư vấn thuế.

Bổ sung 7020 nếu làm tư vấn quản lý, tái cấu trúc, hoạch định tài chính ở góc độ quản trị.

Mã ngành bắt buộc theo hệ thống VSIC

Về cơ bản, mã ngành “lõi” cho công ty tư vấn tài chính khi đăng ký tại Phú Yên thường rơi vào Chương K – Hoạt động tài chính, ngân hàng và bảo hiểm, cụ thể: mã ngành 6619 – Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu.

Theo nội dung Quyết định 27/2018/QĐ-TTg, mã 6619 bao gồm:

Hoạt động thỏa thuận, giải quyết các giao dịch tài chính (kể cả giao dịch thẻ tín dụng).

Hoạt động tư vấn đầu tư.

Hoạt động tư vấn và môi giới thế chấp.

Các dịch vụ ủy thác, giám sát trên cơ sở phí và hợp đồng.

Với mô hình tư vấn tài chính doanh nghiệp, tư vấn dòng tiền, phân tích hiệu quả dự án, tư vấn huy động vốn (không đứng tên cho vay), mã 6619 là phù hợp nhất để làm “mã ngành bắt buộc” cho công ty. Khi soạn hồ sơ gửi Sở KH&ĐT Phú Yên, doanh nghiệp chỉ cần bám theo danh mục ngành nghề do Bộ KH&ĐT công bố, chọn đúng mã 6619, sau đó bổ sung phần “chi tiết” phù hợp với phạm vi dịch vụ của mình.

Trường hợp công ty tư vấn tài chính có thêm mảng kế toán – tư vấn thuế, lúc đó nên đăng ký thêm mã ngành 6920 bên cạnh 6619, nhưng 6619 vẫn là “hạt nhân” thể hiện tính chất tư vấn tài chính hỗ trợ doanh nghiệp.

Mã ngành tư vấn tài chính mở rộng

Ngoài 6619, nhiều doanh nghiệp tại Phú Yên có thể cần tổ hợp mã ngành để phản ánh đầy đủ phạm vi dịch vụ:

Mã ngành 6920 – Hoạt động liên quan đến kế toán, kiểm toán và tư vấn về thuế

Nhóm này bao gồm: dịch vụ kế toán, dịch vụ kiểm toán, tư vấn thuế, ghi sổ kế toán, lập báo cáo tài chính, làm thủ tục thuế…

→ Phù hợp nếu công ty vừa tư vấn tài chính, vừa cung cấp dịch vụ kế toán, tư vấn thuế trọn gói cho doanh nghiệp.

Mã ngành 7020 – Hoạt động tư vấn quản lý

Bao trùm các hoạt động tư vấn quản lý, hỗ trợ doanh nghiệp lập chiến lược, kế hoạch tài chính, quyết định đầu tư, tổ chức hoạt động hiệu quả.

→ Phù hợp cho đơn vị tư vấn tài chính ở góc độ quản trị doanh nghiệp: tái cấu trúc, lập kế hoạch kinh doanh, tái cơ cấu nguồn vốn, tối ưu hiệu quả tài chính.

Khi đăng ký tại Phú Yên, doanh nghiệp có thể cấu hình ngành nghề như:

6619: Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu.

7020: Hoạt động tư vấn quản lý (Chi tiết: tư vấn quản lý tài chính doanh nghiệp, tư vấn chiến lược tài chính…).

6920 (nếu có): Hoạt động liên quan đến kế toán, kiểm toán và tư vấn về thuế.

Cách kết hợp này vừa mở rộng phạm vi dịch vụ, vừa phù hợp nội dung từng mã, tránh tình trạng bị Phòng Đăng ký kinh doanh yêu cầu sửa lại vì “ghi sai bản chất”.

Ví dụ đăng ký mã ngành phù hợp thực tế tại Phú Yên

Ví dụ, bạn muốn mở Công ty TNHH Tư vấn tài chính Phú Yên, chuyên:

Tư vấn tài chính doanh nghiệp, tư vấn chiến lược đầu tư, quản lý dòng tiền.

Hỗ trợ lập kế hoạch tài chính, dự báo dòng tiền cho doanh nghiệp tại TP Tuy Hòa, Đông Hòa, Sông Cầu…

Khi lập hồ sơ tại Sở KH&ĐT Phú Yên, có thể đăng ký:

6619 – Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu.

Chi tiết: Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp, tư vấn đầu tư (không thực hiện hoạt động của tổ chức tín dụng; không huy động vốn và cho vay trái phép).

Nếu có thêm mảng tư vấn quản trị, bạn bổ sung:

7020 – Hoạt động tư vấn quản lý.

Chi tiết: Tư vấn quản lý tài chính doanh nghiệp (trừ tư vấn thuế, kế toán, kiểm toán, pháp luật).

Hồ sơ thành lập công ty tư vấn tài chính

Về mặt thủ tục đăng ký doanh nghiệp, công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên vẫn tuân thủ quy định chung của Luật Doanh nghiệp 2020 và Nghị định 01/2021/NĐ-CP. Hồ sơ nộp tại Phòng Đăng ký kinh doanh – Sở KH&ĐT Phú Yên (trực tiếp hoặc qua Cổng đăng ký doanh nghiệp quốc gia).

Đăng Ký Kinh Doanh

Tùy loại hình Công ty TNHH hay Công ty cổ phần, thành phần hồ sơ có khác nhau, nhưng đều xoay quanh 4 nhóm chính:

Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp: theo mẫu chung, ghi rõ tên công ty, địa chỉ trụ sở tại Phú Yên, vốn điều lệ, ngành nghề (trong đó có mã 6619, 7020, 6920 nếu đăng ký).

Điều lệ công ty: quy định cơ cấu tổ chức, quyền và nghĩa vụ thành viên/cổ đông, cách chia lợi nhuận, cơ chế quản lý.

Danh sách thành viên/cổ đông: tùy loại hình.

Giấy tờ pháp lý của cá nhân/tổ chức góp vốn: CMND/CCCD/hộ chiếu, đăng ký doanh nghiệp của tổ chức góp vốn, giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (nếu có nhà đầu tư nước ngoài).

Với ngành tư vấn tài chính, về cơ bản không phải xin thêm giấy phép con nếu doanh nghiệp chỉ tư vấn chung, không kinh doanh chứng khoán, không lập quỹ, không làm tổ chức tín dụng. Tuy nhiên, nếu tham gia các lĩnh vực chứng khoán, quản lý quỹ, bảo hiểm, kế toán – kiểm toán, sẽ có thêm điều kiện về chứng chỉ hành nghề, vốn pháp định, giấy phép cơ quan chuyên ngành.

Dưới đây là hồ sơ chi tiết cho từng loại hình.

Hồ sơ dành cho công ty TNHH

Đối với công ty TNHH một thành viên hoặc công ty TNHH hai thành viên trở lên tư vấn tài chính tại Phú Yên, hồ sơ cơ bản gồm:

Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp (mẫu tương ứng loại hình):

Ghi rõ ngành nghề: 6619, 7020, 6920 (nếu đăng ký), kèm mô tả chi tiết tư vấn tài chính.

Địa chỉ trụ sở: rõ thôn/xóm/khu phố, phường/xã, thành phố/thị xã/huyện ở Phú Yên, không dùng nhà chung cư thuần để ở.

Điều lệ công ty TNHH

Đối với TNHH 1TV: điều lệ do chủ sở hữu thông qua.

Đối với TNHH 2TV trở lên: điều lệ do các thành viên góp vốn thông qua, quy định rõ tỷ lệ vốn, quyền biểu quyết, phương thức tăng/giảm vốn.

Danh sách thành viên (đối với TNHH 2TV trở lên)

Ghi thông tin họ tên, địa chỉ, số CCCD/CMND/hộ chiếu, tỷ lệ góp vốn, giá trị phần vốn góp.

Bản sao giấy tờ pháp lý

CCCD/CMND/hộ chiếu của từng thành viên và người đại diện theo pháp luật (còn hạn, còn giá trị).

Nếu thành viên là tổ chức: bản sao Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, quyết định góp vốn, giấy tờ pháp lý của người đại diện theo ủy quyền.

Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (nếu doanh nghiệp có nhà đầu tư nước ngoài góp vốn).

Toàn bộ hồ sơ được scan nộp online hoặc nộp bản giấy tại bộ phận một cửa – Sở KH&ĐT Phú Yên.

Hồ sơ dành cho công ty cổ phần

Với công ty cổ phần tư vấn tài chính, hồ sơ có cấu trúc tương tự nhưng nhấn mạnh vào cổ phần và cổ đông:

Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp công ty cổ phần

Ghi số lượng cổ phần, mệnh giá, tổng vốn điều lệ; ngành nghề kinh doanh có mã 6619, 7020, 6920 (nếu có), chi tiết “tư vấn tài chính”.

Điều lệ công ty cổ phần

Nêu rõ cơ cấu: Đại hội đồng cổ đông, HĐQT, Giám đốc/Tổng giám đốc, Ban kiểm soát (nếu có); cơ chế biểu quyết, chuyển nhượng cổ phần, tăng vốn.

Danh sách cổ đông sáng lập và cổ đông là nhà đầu tư nước ngoài (nếu có)

Ghi họ tên, địa chỉ, loại cổ phần sở hữu, số lượng cổ phần, giá trị góp vốn.

Bản sao giấy tờ pháp lý

CCCD/CMND/hộ chiếu của cổ đông cá nhân, người đại diện theo pháp luật.

Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, quyết định góp vốn, giấy tờ người đại diện theo ủy quyền đối với cổ đông là tổ chức.

Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (nếu có yếu tố đầu tư nước ngoài).

Về quy trình, doanh nghiệp tư vấn tài chính tại Phú Yên nộp hồ sơ tại Phòng Đăng ký kinh doanh; nếu hồ sơ hợp lệ, sau khoảng 3–5 ngày làm việc sẽ được cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp và thực hiện công bố nội dung đăng ký trên Cổng thông tin quốc gia.

Những lỗi hồ sơ thường gặp

Một số lỗi doanh nghiệp tư vấn tài chính hay gặp khi lập hồ sơ tại Phú Yên:

Ghi sai hoặc thiếu mã ngành: chỉ ghi “tư vấn tài chính” mà không gắn với mã 6619/6920/7020, hoặc mô tả chi tiết không phù hợp nội dung mã ngành nên bị yêu cầu sửa.

Điều lệ và danh sách thành viên/cổ đông không khớp: tỷ lệ vốn trong điều lệ khác với danh sách thành viên, dẫn đến phải giải trình và nộp lại.

Thiếu giấy tờ pháp lý của thành viên hoặc cổ đông là tổ chức: thiếu giấy ủy quyền, thiếu bản sao đăng ký doanh nghiệp, thiếu giấy tờ người đại diện theo ủy quyền.

Địa chỉ trụ sở không hợp lệ: dùng căn hộ chỉ để ở, địa chỉ không rõ ràng hoặc trùng với doanh nghiệp khác mà không có thỏa thuận.

Khắc phục những lỗi này từ đầu sẽ giúp hồ sơ được Sở KH&ĐT Phú Yên duyệt nhanh, rút ngắn thời gian đi lại và sớm đưa công ty tư vấn tài chính vào hoạt động.

Chi phí thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên

Tóm lại, thủ tục thành lập công ty tư vấn tài chính tại Phú Yên đòi hỏi sự cẩn thận, kỹ lưỡng và tuân thủ đúng các quy định pháp luật hiện hành. Việc hoàn thiện từng bước từ chuẩn bị hồ sơ, đăng ký kinh doanh đến thực hiện các thủ tục hậu kiểm không chỉ giúp doanh nghiệp hoạt động ổn định mà còn tạo nền móng vững chắc cho sự phát triển lâu dài. Phú Yên, với những tiềm năng về kinh tế và xã hội, hứa hẹn sẽ là mảnh đất lành để công ty tư vấn tài chính của bạn phát triển mạnh mẽ. Vì vậy, nếu bạn đang ấp ủ kế hoạch thành lập công ty, hãy bắt tay thực hiện ngay hôm nay để sớm biến ý tưởng thành hiện thực và góp phần vào sự phát triển chung của khu vực.